Un paiement avec Bitcoin. L'appel de A pour offrir une semaine de vacances. Un concert de votre chanteur préféré. Chacun de ces actes peut cacher une technique avec laquelle les criminels rendent leur argent sale bon. Ces dernières années, le Département des États-Unis du Trésor, avec ses alertes et ses inclusions dans la liste des sanctions, dépeint un nouveau panorama dans lequel les crypto-monnaies, la musique et les hôtels pour des temps partagés sont utilisés par les réseaux criminels pour le blanchiment d'argent. Les groupes internationaux estiment qu'au Mexique, cette activité peut aller de 18 000 millions de dollars à 44 000 millions par an.
« Les gens qui font des activités illégales ce qu'ils veulent, c'est incorporer l'argent obtenu au marché formel et pour cela, ils recherchent des outils qui remplissent deux conditions: que l'origine des fonds est couverte et, comme de très grandes quantités, qui utilisent le système financier et les modalités parallèles », explique Luis Pérez De Acha, avocat spécialisée dans le laverie de l'argent. Le secteur de la technologie et les crypto-monnaies se conforment, sur ces deux caractéristiques.
Les crypto-monnaies sont un outil qui est de plus en plus utilisé par les membres du crime organisé en raison de leur capacité à déplacer des fonds à l'international, tout en limitant l'accès aux informations de qui envoie et reçoit les actifs. Les organisations de lavage d'argent sont utilisées pour blanchir le trafic de drogue, selon le dernier rapport publié par la Drug Control Administration (DEA).
Des exemples ont été laissés tout au long de 2025. En mai, un avocat mexicain s'est déclaré coupable aux États-Unis pour laver 52 millions de dollars pour l'affiche de Sinaloa. Lorsqu'il s'est rendu compte que le FBI était à l'origine des comptes des compagnies d'écran avec lesquelles il a blanchi la trésorerie de la vente de drogues, il a déplacé son réseau de blanchiment et les actifs au monde des crypto-monnaies. Lorsque en juin Ovide Guzmán, l'un des enfants du Chapo, a conclu un accord avec les autorités américaines et s'est déclarée coupable, a expliqué comment, après avoir distribué du fentanyl à travers le pays, ses machines à laver ont utilisé des transferts d'argent et de crypto-monnaies pour lui faire des profits et d'autres membres de son groupe. La même semaine, il a été annoncé qu'en Floride, ils avaient saisi 10 millions de dollars de crypto-monnaies directement liées au cartel de Sinaloa.
Les crypto-monnaies sont basées sur la chaîne de blocs, une technologie décentralisée qui assure la traçabilité des opérations mais anonymise les utilisateurs. « Les transferts peuvent être tracés, mais les plates-formes font, bien qu'elle puisse être détectée ce qui a été transféré, il est très difficile de connaître les parties impliquées », décrit Víctor Ruiz, un expert en cybersécurité et fondateur du consultant Silikn, « à certains moments des agences telles que le FBI peut suivre certaines opérations qui semblent suspectes de trouver que, en réalité, il s'agissait d'une transaction légale entre les entreprises. »
« Ce que font les cybercriminels, c'est avoir des complices ou des personnes qui menacent de s'occuper de ces réseaux de lavage; ils leur donnent de l'argent, ils l'ont mis dans leurs comptes, le déplacent par cryptoactif puis le retournent », poursuit-il, « il y a aussi le problème qu'il y a des entreprises chinoises qui acceptent des actifs tels que Bitcoin et les utilisent pour payer les précurseurs chimiques pour la fabrication de médicaments. »
En octobre 2024, le ministère américain de la Justice des États-Unis a accusé huit sociétés chimiques de la Chine avec lesquelles, précisément, ces composés vers des organisations criminelles telles que l'affiche de Sinaloa et la Jalisco Nueva Generación afin qu'elles puissent synthétiser le fentanil. Dans une série de conversations interceptées et incluses dans le mémoire d'accusation, il se lit comme l'acheteur demande quel est le moyen le plus sûr de payer un kilo de précurseurs. « Western Union et Bitcoin sont sûrs, mais Western a une limite aux montants, il est donc plus pratique d'utiliser Bitcoin pour de grandes sommes d'argent », répondent-elles de la Guangzhou Tengyue Company.
Les États-Unis ont également accusé des entreprises de promotion musicale et de chanteurs d'être un véhicule pour faire de la bonne argent des bénéfices des groupes criminels. En 2025, Del Isintation et son propriétaire ont été condamnés pour avoir conclu des accords avec Jesús Pérez Alvear, alias, un promoteur musical Tapatío qui avait été sanctionné par le département du Trésor pour le mélange des bénéfices du Los Cuinis, lié au Jalisco New Generation Jalisco Cartel, avec les revenus légitimes de la vente de billets et de boissons dans le cartrel. À la fin de 2024, Pérez Alvear a été tué dans le riche quartier de Polanco à Mexico. Il avait censé coopérer avec les États-Unis en tant que témoin collaborateur.
Récemment, les actifs de Ricardo Hernández Medrano, le nom artistique d'El Makabelico et « Narcorapero reconnu », selon les autorités américaines. Ils l'accusent de blanchir de l'argent pour l'affiche du Nord-Est avec ses concerts, en plus de réaliser la moitié de ses bénéfices sur des plateformes telles que Spotify au groupe criminel. Le Makabelico est l'un des chanteurs de la maison de disques des disques, qui partage le propriétaire avec Del Entertainment.
Un autre objectif rouge est les escroqueries de temps partagées au Mexique, si courantes que ce département du Trésor a décrit Puerto Vallarta (Nayarit) comme un paradis perdu pour nous, les retraités, à laquelle le cartel Jalisco Nueva Generación est dédié à la tromperie pour éliminer leurs économies. Un temps partagé est un contrat qui acquiert le droit d'utiliser un développement touristique pendant un certain nombre de semaines par an. C'est comme acheter, à l'avance, des semaines de vacances dans un hôtel ou une copropriété.
Au total, ils ont été sanctionnés – gelant également leurs actifs – pour leur participation à ce programme national mexicain et à 13 entreprises. Parmi ceux-ci, cinq étaient dans le secteur des temps partagés et trois étaient dédiés à l'immobilier, tandis que les autres étaient deux forfaits touristiques, une société de services de transport, une société de comptable et une agence de voyage; Formant, tous ensemble, un écheveau pour tromper et brancher leurs victimes.
Tout au long de 2023, 22 autres personnes et 30 entreprises ont été sanctionnées pour leur participation à ce type de crime. « Les escrocs d'affiches ont des équipes sophistiquées de professionnels qui semblent parfaitement normaux sur le papier ou par téléphone », a déclaré Brian E. Nelson, puis sous-secrétaire du Trésor pour le terrorisme et l'intelligence financière des États-Unis, « mais en réalité, ce sont des machines à laver spécialement formées pour tromper les citoyens américains. »
Avec l'aide des sociétés de vente au temps partagées, ils sélectionnent leurs objectifs. Généralement, les grands-parents sont déjà à la retraite, à ceux qui contactent par le biais de centres d'appels ou par e-mail et, à parcourir des agents commerciaux ou des avocats, font d'eux une offre trop tentante pour les acheter ou les aider à vendre leurs semaines de temps partagé. Mais pour commencer à facturer, ils sont invités à transférer sur des comptes mexicains certaines « taxes » et « commissions ». Une fois que l'argent arrive au Mexique, les agents disparaissent. Il y a même une modalité plus cruelle, dans laquelle ces mêmes réseaux, les contactent en faisant des avocats qui peuvent les aider avec leur arnaque, mais, premièrement, ils sont invités à transférer un paiement initial pour leurs services.
« Depuis quatre ans, nous avons détecté une augmentation de ce type d'escroqueries, qui suivent clairement un modèle », explique Silvana Sánchez, directrice de la zone de litige à Mexlaw, un cabinet d'avocats qui parmi ses principaux services est « l'annulation des temps partagés ». Dès que vous entrez sur son site Web, une annonce sort: « Il y a des gens qui contactent les propriétaires de temps partagés disant qu'ils sont de Mexlaw. C'est une fraude. Nous ne contactons personne à moins que ce ne soit déjà notre client. »
Après avoir précisé qu'ils n'ont conduit en aucun cas lié au crime organisé, explique deux autres typologies d'escroquerie qu'ils ont observées. « Dans l'un, ils arrivent à la victime avec une peine judiciaire en leur faveur et lui disent que pour libérer des fonds non existants, ils doivent transférer le paiement des impôts; et dans l'autre, lorsqu'ils embauchent des temps partagés, ils leur offrent le service supplémentaire d'une agence de marketing pour les aider à vendre leurs semaines et à obtenir un profit, encore une fois, en échange de transfert d'une commission. »
Depuis 2019, selon le FBI, il y a un record que plus de 6 000 Américains sont tombés dans ces fraudes, accumulant des pertes de 300 millions de dollars, mais ils estiment qu'il y a un chiffre caché en raison de la honte qu'il reconnaît avoir été arnaqué.
« La persécution des réseaux pour intégrer l'argent illicite sur le marché formel sera toujours très en retard », conclut l'avocat Pérez de Acha, « les autorités ne fournissent pas pour pouvoir suivre tous les cas et effectuer des opérations emblématiques, qui peuvent être exemplaires, puis mettre en œuvre des mesures préventives. » Le blanchiment d'argent devient un croisement entre une course aux armements, dans laquelle les criminels inventent de nouvelles méthodes détectées, et un jeu dans lequel un chat poursuit des centaines de souris. Tout en en attrapant un, les autres s'échappent.
